ارتباط سقوط بانک کانزاس با توقیف ۲۲۵ میلیون دلاری کلاهبرداری

بر اساس یک شکایت ثبت‌شده، یک بانکدار از کانزاس که در سال ۲۰۲۳ میلیون‌ها دلار از بانک کوچک خود به سرقت برد و باعث فروپاشی آن شد، بخش زیادی از پول را به کلاهبرداران ارز دیجیتال خارجی باخت که توسط وزارت دادگستری آمریکا شناسایی شدند.

دادستان‌ها اقدام به توقیف مدنی بیش از ۲۲۵ میلیون دلار USDT شسته‌شده کرده‌اند که بخشی از یک کلاهبرداری پیچیده مرتبط با یک مرکز تماس در فیلیپین بود. این کلاهبرداری شان هنز، مدیرعامل سابقی که ۴۷ میلیون دلار از بانک Heartland Tri-State اختلاس کرده بود، را درگیر کرد و به فروپاشی این بانک کشاورزی در سال ۲۰۲۳ منجر شد.

به گفته وزارت دادگستری، صرافی ارز دیجیتال OKX اطلاعات کلیدی فراهم کرده که به شناسایی شبکه‌ای پیچیده از حساب‌ها در این صرافی که برای شستن عواید کریپتو استفاده شده‌اند، کمک کرده است.

کلاهبرداران ابتدا قربانیان را به ارسال USDT به ۹۳ آدرس تحت کنترل خود هدایت می‌کردند. سپس این وجوه از طریق حداکثر ۱۰۰ کیف پول واسطه‌ای منتقل می‌شدند تا منبع وجوه را پنهان و واریزها را از چندین قربانی مخلوط کند.

این وجوه شسته‌شده سپس به ۲۲ حساب اصلی OKX انتقال و در ۱۲۲ حساب دیگر OKX پراکنده می‌شدند. این حساب‌ها با آدرس‌های IP مشترک، مدارک KYC تکراری و رفتار هماهنگ به یک کمپ کلاهبرداری در مانیل مرتبط شده‌اند که با نام ITECHNO Specialist Inc در شکایت نام‌برده شده است.

در مجموع، وزارت دادگستری می‌گوید که حدود ۳ میلیارد دلار حجم تراکنش توسط این شبکه شستشو تولید شده است.

بزرگ‌ترین قربانیان

در مجموع، وزارت دادگستری اعلام کرده که ۴۳۴ قربانی شناسایی شده‌اند که ۶۰ نفر از آن‌ها در مجموع ۱۹.۴ میلیون دلار از دست داده‌اند.

بزرگ‌ترین این قربانیان شان هنز بود که وزارت دادگستری ۳.۳ میلیون دلار از ۴۷ میلیون دلاری که او اختلاس کرده بود را در این توقیف شناسایی کرده است.

هنز بین ۳۰ مه ۲۰۲۳ و ۷ ژوئیه ۲۰۲۳ پول را اختلاس کرد. او در این مدت ۱۰ انتقال وجه به ارزش تقریبی ۴۷.۱ میلیون دلار از بانک Heartland Tri-State به یک کیف پول کریپتو به نام خود انجام داد.

این انتقال‌های وجه بین دوره‌های گزارش‌دهی فصلی بانک انجام شد که باعث شد این فعالیت در ابتدا شناسایی نشود. در آن زمان، بانک Heartland با ۱۳.۷ میلیون دلار سرمایه و ۱۳۹ میلیون دلار دارایی به خوبی سرمایه‌گذاری شده بود، اما اقدامات هنز باعث کاهش نقدینگی آن، ایجاد ۲۱ میلیون دلار در وام‌های اضطراری و یک شکاف سرمایه‌ای ۳۵ میلیون دلاری شد که موجب بسته شدن بانک توسط رگولاتورها در جولای ۲۰۲۳ شد.

ارزهای دیجیتال توقیف شده احتمالا به ذخایر فدرال منتقل می‌شوند

ارزهای دیجیتال توقیف‌شده توسط دولت آمریکا، مانند این پرونده، به احتمال زیاد برای یک ذخیره هنوز تأسیس‌نشده که به دستور رئیس‌جمهور دونالد ترامپ ایجاد شده، اختصاص خواهند یافت.

پیش‌بینی می‌شود که دارایی‌های کریپتو در بلندمدت، بیت‌کوین توقیف‌شده را در یک صندوق و نوع‌های دیگر توکن‌ها را در صندوقی دیگر قرار دهند. به نظر می‌رسد نگهداری‌های این پرونده شامل مقادیر قابل توجهی از USDT است. هنوز مشخص نیست که چه مقدار از وجوه ممکن است در نهایت به قربانیان بازگردانده شود، زیرا تنها درصد کمی از افراد آسیب‌دیده به طور مستقیم شناسایی شده‌اند.