چکیده
- مقام مالی نیویورک به دلیل نقص‌های پایبندی، Paxos را ۲۶.۵ میلیون دلار جریمه کرد.
- Paxos متعهد شد ۲۲ میلیون دلار دیگر برای بهبود برنامه‌های پایبندی خود سرمایه‌گذاری کند.
- مشکلات پایبندی شامل عدم نظارت کافی بر فعالیت‌های غیرقانونی و برنامه ناکارآمد شناسایی مشتریان بود.
جریمه ۲۶.۵ میلیون دلاری Paxos توسط مقام مالی نیویورک
مقام مالی اصلی نیویورک شرکت Paxos را که یک صادرکننده استیبل‌کوین مستقر در نیویورک است، به دلیل “نقص‌های سیستماتیک” در برنامه‌های پایبندی و ضدپولشویی، شامل شراکت پیشین با صرافی جهانی ارز دیجیتال Binance، ۲۶.۵ میلیون دلار جریمه کرده است.
علاوه بر این جریمه، Paxos توافق کرده است تا ۲۲ میلیون دلار دیگر صرف بهبود برنامه‌های پایبندی خود کند تا با استانداردهای وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) همخوانی داشته باشد.
اظهارات مقام مالی نیویورک
ادریان هریس، سرپرست NYDFS، در بیانیه‌ای خبری گفت: “وزارت خدمات مالی همواره در تنظیم‌گری صنعت ارزهای مجازی پیشرو بوده، با بررسی‌ها، نظارت و در صورت نیاز، اجرای قوانین از مصرف‌کنندگان و بازارها محافظت می‌کند. شرکت‌های تحت نظارت باید چارچوب‌های مدیریت ریسک مناسب را حفظ کنند که با ریسک‌های تجاری آن‌ها منطبق باشد، که شامل روابط با شرکای تجاری و فروشندگان ثالث است. وزارت به تلاش‌های قابل توجهی برای تضمین مسئولیت‌پذیری ادامه می‌دهد تا به نوبه خود از مصرف‌کنندگان حفاظت کرده و یکپارچگی سیستم مالی را حفظ کند.”
مشکلات پایبندی مرتبط با Binance
نقص‌های پایبندی شناسایی‌شده توسط NYDFS عمدتاً به شراکت یک‌باره Paxos با Binance، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، مربوط می‌شود. این دو شرکت در سال ۲۰۱۹ برای انتشار استیبل‌کوین دلاری Binance، BUSD، همکاری کردند. این ارتباط در نهایت مشکلاتی برای Paxos ایجاد کرد: در سال ۲۰۲۳، NYDFS تحقیقاتی را درباره انتشار BUSD توسط Paxos آغاز کرد، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) نیز به Paxos اطلاع داد که قصد پیگیری قانونی دارد (یک سال بعد، SEC تصمیم گرفت اقدام خود را لغو کند) و در نهایت Paxos تصمیم گرفت تحت دستور NYDFS انتشار BUSD را متوقف کند.
جریمه اعلام‌شده مربوط به تحقیقات اولیه NYDFS است. به گفته NYDFS، تحقیقات نشان داد که Paxos کنترل‌های مناسبی برای نظارت بر فعالیت‌های غیرقانونی از طریق Binance نداشته و در صورت شناسایی فعالیت غیرقانونی، شرکت نتوانست “نشانه‌های هشداردهنده” را به مدیران بالاتر و اعضای هیئت مدیره منتقل کند.
سایر نقص‌های شناسایی‌شده
علاوه بر مشکلات مربوط به Binance، NYDFS اعلام کرد که تحقیقاتش به نقص‌های دیگری در برنامه پایبندی Paxos منجر شد، از جمله برنامه شناسایی مشتریان (KYC) پیچیده که به بازیگران غیرقانونی اجازه می‌داد حساب‌های متعددی باز کنند و بدون شناسایی بمانند، و سیستم نظارت بر تراکنش‌های ناکارآمدی که مانع از شناسایی الگوهای واضح پولشویی می‌شد.
نماینده‌ای از Paxos نقص‌های شناسایی‌شده توسط NYDFS را “مسائل تاریخی که بیش از دو و نیم سال پیش شناسایی شده‌اند و از آن زمان به‌طور کامل رفع شده‌اند” توصیف کرد. این مشکلات، نماینده افزود، “هیچ تأثیری بر حساب‌های مشتریان نداشته و هیچ آسیبی به مصرف‌کنندگان وارد نشده است.”
نماینده Paxos گفت: “این موضوع به پایان رسیده و ما خوشحالیم که آن را پشت سر گذاشته‌ایم. هیچ ادعای جدیدی در مورد رابطه Paxos با Binance یا انتشار BUSD وجود ندارد و دیگر استیبل‌کوین‌های سفارشی Paxos با مدل‌های مشابه و شرکای مختلف فعالیت می‌کنند و با هیچ مسئله نظارتی مواجه نشده‌اند.”
