رویکرد جدید Bitfinex Securities به دارایی‌های واقعی با دو محصول جدید در بریتانیا

امروزه صحبت از دارایی‌های واقعی مبتنی بر بلاکچین، ذهن را به سمت مؤسسات مالی سنتی مانند BlackRock هدایت می‌کند که مدیریت میلیاردها دلار را در قالب صندوق‌های بازار پول توکن‌شده بر عهده دارند.

اما وعده اصلی رمز ارزها باز کردن فرصت‌های مالی برای همه بود. این همان اصولی است که Bitfinex Securities با آخرین انتشار توکن‌های سهامی خود به آن پایبند است: دو محصول تأمین مالی جایگزین در بریتانیا، یکی متمرکز بر بدهی بانک‌های محلی و دیگری مرتبط با دعاوی حقوقی فروش نادرست تأمین مالی خودروها.

در اطلاعیه‌ای که چهارشنبه منتشر شد، محصول “TITAN1” از Bitfinex Securities مبلغ ۵ میلیون پوند بریتانیا (معادل ۶.۸ میلیون دلار) را به بدهی‌های فرعی صادر شده توسط Castle Community Bank، که به مشتریان مالی غیرقابل دسترسی در ادینبورگ، اسکاتلند وام می‌دهد، تخصیص خواهد داد.

این محصول بدهی جایگزین به سرمایه‌گذاران سود ۲۰٪ سالانه ارائه می‌دهد که به صورت فصلی تا ۱۰ سال پرداخت می‌شود و تا ۵ سال اول قابل بازخرید نیست.

ساختار دوم، “TITAN2″، مبلغ ۱۰۰ میلیون پوند بریتانیا (معادل ۱۳۶ میلیون دلار) را به تأمین مالی دعاوی حقوقی مربوط به فروش نادرست تأمین مالی خودروها در بریتانیا سرمایه‌گذاری خواهد کرد؛ بازاری که انتظار می‌رود میلیاردها دلار غرامت تولید کند.

بودجه‌ها از طریق یادداشت‌های مرتبط با سهام تخصیص خواهند یافت و سرمایه‌گذاران ۵۰٪ از سود بازیابی دعاوی را به نسبت میان خود تقسیم خواهند کرد.

هر دو فهرست به عنوان توکن‌های قابل معامله از طریق بازار ثانویه Bitfinex Securities در دسترس سرمایه‌گذاران خواهند بود. این توکن‌ها در شبکه Liquid، یک زنجیره جانبی بیت‌کوین که توسط شرکت فناوری Blockstream توسعه یافته، صادر شده‌اند و انتقال آن‌ها به تأیید صادرکننده نیاز دارد و سیستم فهرست سفید تضمین می‌کند که استانداردهای انطباق و الزامات قانونی رعایت می‌شود.

Bitfinex Securities از سال‌ها پیش وارد عرصه دارایی‌های واقعی توکن‌شده شده بود و قبل از روند کنونی برای دارایی‌های مالی مبتنی بر بلاکچین که توسط مؤسساتی مانند BlackRock یا Franklin Templeton صادر می‌شوند، این کار را آغاز کرده بود.

این شرکت با محصولاتی خاص مانند قرارداد قدرت استخراج بیت‌کوین توکن‌شده مرتبط با Blockstream آغاز کرد و سپس چندین انتشار اوراق قرضه، از جمله اولین پیشنهاد اوراق خزانه ایالات متحده توکن‌شده در مرکز جدید رمزنگاری السالوادور، را معرفی کرد که سرمایه‌گذاری در اوراق خزانه را به افرادی می‌آورد که پیش‌تر به این محصولات دسترسی نداشتند.

جسی ناتسون، رئیس عملیات Bitfinex Securities، به شکلی فلسفی به روند فعلی توکن‌سازی می‌نگرد.

ناتسون در مصاحبه‌ای گفت: «ما می‌خواهیم بتوانیم به مردم کمک کنیم تا به سرمایه‌گذاران وصل شوند. چه یک شرکت باشد یا انتشار اوراق قرضه یا هر چیز دیگری، برای جمع‌آوری سرمایه و پر کردن آن شکاف‌هایی که در بسیاری از نقاط جهان توسط بانک‌ها باقی مانده‌اند و مردم برای دسترسی به سرمایه دچار مشکل هستند.»

پس از حضور در یک پنل دارایی دیجیتال در لندن در کنار BlackRock و مدیر دارایی بریتانیایی Schroders، ناتسون گفت که در اکوسیستم تمایلی به سوی درآمد ثابت وجود دارد. بیشتر تمرکز بر روی صندوق‌های بازار پول است، جایی که مردم تمایل دارند خرید کرده و نگه دارند تا سود بگیرند، بنابراین معاملات زیادی صورت نمی‌گیرد.

ناتسون گفت: «بخشی بزرگ از این کار درباره‌ی حذف واسطه‌ها است و فکر می‌کنم که این موضوعی است که مؤسسات به خوبی درک نمی‌کنند. وقتی به جزئیات کارهایی که واقعاً انجام داده‌اند نگاه می‌کنید، عمدتاً از دست چپ به دست راست منتقل شده است. این همان نوع افراد هستند. از طریق سپرده‌گذاری‌ها، از طریق عوامل انتقال پرداخت، تمام بخش‌های معمول اکوسیستم سنتی، که فکر نمی‌کنم از نظر فناوری واقعاً ضروری باشند.»