چکیده
- استیبل‌کوین‌ها اکنون بخش عمده‌ای از فعالیت‌های غیرقانونی زنجیره‌ای را شامل می‌شوند.
- کارگروه اقدام مالی تخمین زده که حدود ۵۱ میلیارد دلار فعالیت غیرقانونی زنجیره‌ای مربوط به کلاهبرداری و تقلب در سال ۲۰۲۴ خواهد بود.
- اهمیت رعایت “قانون سفر” در جلوگیری از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم تأکید شده است.
فعالیت‌های غیرقانونی و نقش استیبل‌کوین‌ها
طبق گزارش کارگروه اقدام مالی (FATF)، استیبل‌کوین‌ها اکنون بیشترین سهم را در فعالیت‌های غیرقانونی زنجیره‌ای دارند. استفاده گسترده از این نوع ارزها می‌تواند خطرات مالی غیرقانونی را تشدید کند، به خصوص زمانی که نظارت بر آنها در کشورهای مختلف ناهماهنگ باشد.
تخمین فعالیت‌های غیرقانونی
FATF تخمین زده است که حدود ۵۱ میلیارد دلار فعالیت غیرقانونی زنجیره‌ای مربوط به کلاهبرداری و تقلب در سال ۲۰۲۴ رخ خواهد داد. استیبل‌کوین‌ها که به ارزش دارایی‌های مالی سنتی مانند ارزهای فیات متصل هستند، به دلیل پیشرفت‌هایی در روند تنظیم قوانین در کشورهایی مانند ایالات متحده، با روند رشد روبرو شده‌اند.
اهمیت رعایت قانون سفر
FATF بر اهمیت رعایت “قانون سفر” در محدود کردن پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم تأکید کرده است. قانون سفر مجموعه‌ای از الزامات برای تبادل اطلاعات درباره منشاء و مقصد پرداخت‌های بین‌المللی است.
با این حال، FATF اشاره کرده است که در ۹۹ کشور، قانون سفر یا تصویب شده یا در حال تصویب است، اما هنوز هم در شناسایی افراد حقیقی یا حقوقی که به فعالیت‌های ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) می‌پردازند، با مشکلاتی روبرو هستند.
شرکت متخصص در زمینه AML کریپتویی، Notabene، پیش‌بینی کرده است که تقریباً تمام شرکت‌های حوزه ارزهای دیجیتال تا اواسط سال به رعایت قانون سفر خواهند پرداخت و تا پایان سال این رعایت کامل خواهد شد. این پیش‌بینی پس از بررسی ۹۱ شرکت VASP انجام شده است.
